BTS Assurance

• Utiliser les outils numériques et systèmes d'information de l'entreprise

• Évaluer si la situation relève de son périmètre de responsabilité, et le cas échéant transférer vers le service compétent

• Identifier les informations à intégrer, à partager et à exploiter dans le système d’information

• Lire et comprendre un contrat

• Communiquer efficacement dans un contexte commercial

• Découvrir les attentes et/ou le besoin de produits ou de services

• Informer et orienter

• Assurer le suivi de l’entretien d’accueil

• Exploiter les informations pour analyser l’évolution du risque

• Exploiter les informations pour analyser la valeur client

• Arbitrer entre les solutions de souscription, de gestion des contrats, les mettre en œuvre en appliquant les procédures

• Rechercher et exploiter les informations nécessaires aux actes de gestion à réaliser

• Présenter, comparer, expliquer les garanties et leurs limites, les prestations, les franchises, les plafonds

• Argumenter, justifier les solutions de souscription et de gestion des contrats proposées

• Gérer les encaissements et les non-paiements des cotisations

• Extraire les données utiles d’un portefeuille

• Exploiter les opportunités réglementaires, économiques ou commerciales pour développer le portefeuille

• Établir et mettre en œuvre un plan de prospection, un plan d'action commerciale

• Sélectionner et/ou réaliser des outils de communication adaptés

• Conduire un entretien commercial et en assurer le suivi

• Sélectionner et conseiller une solution pertinente à partir de l’évaluation du risque et/ou du besoin

• Établir et présenter un devis, comparer, expliquer les garanties et leurs limites

• Appliquer la règlementation propre à la souscription

• Rechercher et exploiter les informations économiques, juridiques, fiscales ou commerciales nécessaires à l'exercice du conseil

• Accueillir le déclarant à l’occasion d’un sinistre ou d’une demande de prestation

• Comprendre les circonstances de l’évènement à l’origine de la demande

• Identifier les informations utiles au traitement d’un sinistre ou d’une demande de prestation

• Vérifier la recevabilité de la déclaration ou de la demande

• Énoncer et expliquer les éléments de la procédure

• Préconiser les mesures conservatoires et les prendre le cas échéant

• Expliquer les conditions de garantie, le règlement de sinistre ou le refus de garantie

• Argumenter sur les différents types de prises en charge, de prestations

• Réaliser les opérations liées aux prestations d'assurance santé

• Réaliser les opérations liées aux contrats d’assurance vie en cas de décès

• Identifier les règles et procédures de gestion de sinistre applicables et les mettre en œuvre

• Expliciter et justifier le règlement de sinistre ou le refus de garantie

• Traiter les réclamations et objections en argumentant ses réponses sur la base des conditions du contrat

• Transiger si nécessaire

• Déterminer et exercer les recours

• Assurer le suivi du sinistre et mesurer la satisfaction du client

• Repérer toute situation inhabituelle du sinistre ou du dossier client

• Utiliser les outils collaboratifs numériques de l'entreprise pour contacter et coordonner les interlocuteurs

• Appliquer la réglementation relative à la protection des données personnelles et à la vente à distance

• Appliquer les procédures numériques de l'entreprise

• Mobiliser le canal ou le média de communication adapté

• Utiliser de façon responsable des outils numériques

Communiquer par écrit sur média numérique

• messagerie électronique, messagerie instantanée, pages de sites internet, réseaux sociaux, autres médias numériques

• Orienter un interlocuteur vers l’outil numérique le plus adapté

• Utiliser les ressources numériques de l'entreprise et les ressources numériques externes à l'entreprise